アセットアロケーションって何？-投資で自己実現　-CFD、株、FXで資産運用-

アセットアロケーションの組み方

資産を増やす、資産を活用するために今ある資産をフルに活用して
長期投資を行います。

一般的に現預金や債券はインフレに弱く、
株式や金、不動産、他現物資産はインフレに強いと言われています。
こういったものをうまく組み合わせてポートフォリオを組んでみるのが効果的です。

基本的には金利が上がれば債券価格は下がり、金利が下がれば債券価格は上がります。

これはもしあなたが6%の利回りの債券を買ったとして、
その後金利が上昇して7%になったとします。
すると6%で買ったあなたの債券を額面で買おうという人はいなくなります。
なぜならすでに7%の利回りになっていますから。
だから6%で買った債券は値引きしないと売れないのです。
これが金利が上がると債券価格が下がるという仕組みになっています。

お互いにいっせいに下がるということはあまりありません。
そういったお互いをカバーするような値動きをするいわゆる逆相関関係に
ある資産を組み合わせる、もしくは不動産のように株式とは動きに
相関関係が無い無相関関係にある資産を組みあわせることも有効です。
一般的に外国債券と日本株式は最も逆の関係にあると言われています。

思惑と反対の事態になっても安定的に資産を運用しようという考え方が大事になってきます。

実は異なった値動きをする資産の組み方（アセットアロケーション）によって
8割方勝負が決まってしまうと言われています。
私たちが最も重要と考えている投資タイミングや
銘柄の選択（いわゆるテクニカルとファンダメンタル）
は実際は収益に与える影響はあまりありません。

これは意外なもので私たちは投資のタイミングや銘柄の選択の妙が
全ての勝負を分けると思っていました。
負けたときは「銘柄の選択が悪かった」あるいは
「チャートの見方が間違っていたのでもっとタイミングの精度を
上げれば儲かることができる。」こう考えている方は多いと思います。

しかし実際はそうではなく、最初のアセットアロケーションの段階で勝負が決まっており、
いわゆるタイミング投資のうまさ下手さで勝負が決まっているわけではないのです。

アセットアロケーションの一例

アセットアロケーションは

１、年齢
２、資産運用の目的（退職後の生活、住宅資金、等）
３、期間
４、リスク許容度

などによって適宜変えていきます。

フィデリティのサイトでアセットアロケーションの組み方を診断してくれます。→こちら

一般的にリスクをとるなら日本株や外貨建て資産への配分を多くし、
安定を取るなら債券の比率を高くします。

・日本株
・日本国債
・外国株
・外国債券
・金
・不動産
・ヘッジファンド
・商品ファンド

自分の下手な説明よりも下記の一冊を読んだほうがはるかに為になります。